Обман при обмене валюты

В интернете можно зарабатывать деньги. Но для новичков сеть может быть ловушкой, в которой под видом технологий заработка процветают мошеннические схемы выкачивания денег.

Один из таких видов обмана является приведенный ниже способ заработка на  электронных платежных системах. Но начнем всё по порядку.

Недавно мне позвонила знакомая пенсионерка. Зовут её Надежда Петровна. 

 

Всю жизнь она проработала в школе. В последнее время преподавала информатику, поэтому в компьютерных программах на уровне уверенного пользователя разбирается. 

Недавно к ней на почту пришло письмо с заманчивым предложением по заработку на разнице курсов валюты. Некий Валерий Куйбышев предлагает работу, при которой дает схемы обмена валюты, на которых можно заработать, а ему, как куратору, надо отчислять 25% от прибыли. При этом он использует очень сложную и дорогую программу анализа текущего состояния курсов валют в разных обменниках.

Для оперативной связи предложил работать через Телеграм.  @ValeriKuibashev. Там же можно было посмотреть, как выглядит этот куратор.

Вначале он помог Надежде Петровне открыть счета на нескольких электронных кошельках. Это совершенно безопасно, т.к. никаких номеров ему  сообщать не надо.  Дальше для работы необходимо сообщить куратору, на каком кошельке, в какой валюте и, какая сумма готова к обменной операции.  Надежда Петровна получила ссылку на сайт, через который должна выполнить обмен с выводом на рекомендуемый кошелек. 

 
После прихода денег на указанный счет она  должна сообщить куратору сумму поступления и получить адрес нового обменника для работы. После этой операции на её счету должна появиться прибыль.В конце рабочего дня 25% от прибыли она должна перевести на счет куратора.  Алгоритм можно представить в виде 

Схема показалась  Надежде Петровне работоспособной и привлекательной. Дальше рассмотрим реализацию её в действительности. При работе Надежда Петровна делала скриншоты, поэтому весь процесс можно восстановить в деталях. 

С кошелька Payeer  150$ (по рекомендации куратора) через обменник  Papa-Change на её счет в PerfectMoney поступают 124.61 EUR. Дальше куратор рекомендует выполнить обмен через      exchange-iron (https://exchange-iron.com/). В расчетном окне обменника при оплате 124 EUR на счет Payeer  должно прийти 156.93 $.  Как видим ощутимая прибыль - 6.9 $ за один проход

Несмотря на то, что Надежда Петровна ввела правильные данные, при выполнении этого обмена появляется окно с ошибкой, и её деньги переводятся на арбитраж обменника. 

При этом поддержка обменника присылает сообщение (приведено в редакции первоисточника).

«В заявке на обмен были указаны неверные данные кошелька получателя, в связи с чем, автоматическая система безопасности не смогла завершить операцию обмена. Смотрите скриншот,  прикрепленный к этому письму.

 

  

 
В целях безопасности операция обмена, которую Вы совершали (ID Обмена:865367A5129C8C56A) была приостановлена и заблокирована. Все средства перемещены на внутренний арбитражный счет.»

А дальше поддержка предлагает следующие действия

«Что бы снять блокировку и пройти проверку идентификации подлинности счетов, выполните, пожалуйста, следующие действия:
1. Перейдите по ссылке https://exchange-iron.com/register и пройдите процедуру регистрации используя тот же адрес эл. почты, что Вы использовали во время совершения обмена.  
2. Повторите процедуру обмена той же суммы (124.00) Perfect Money EUR,используя при этом правильный, действующий номер кошелька получателя в системе электронных платежей Payeer.

Выполнив данные действия, ваши счета будут привязаны к вашему аккаунту и процедура проверки идентификации подлинности счетов будет завершена. После завершения процедуры привязки счетов, на ваш кошелек в системе электронных платежей Payeer USD будет зачислено две суммы: сумма, которую Вы получите в ходе повторного обмена и сумма, которая в данный момент находится на арбитражном счету (156.93 USD). Общая сумма начислений составит (313.86 USD).

Данные меры приняты в целях безопасности средств наших клиентов.  Приносим извинения за причиненные неудобства. Мы с уважением относимся к каждому клиенту и благодарны, что Вы пользуетесь нашим сервисом. За причиненные неудобства на ваш электронный кошелек в системе Payeer вместе с основной суммой, которая составит (313.86 USD), будет зачислена компенсация в размере (1.50 USD). Таким образом, общая сумма начислений с учетом компенсации составит (315.36 USD)»

На запрос Надежды Петровны о возможности перечисления другой суммы для идентификации был получен ответ сервиса.

«Система безопасности, установленная на нашем сервисе, на сегодняшний день, является одной из самых надежных. Ее работа направлена на повышения уровня безопасности платежных операций с целью сохранности средств и анонимности данных наших клиентов. Система работает полностью в автоматическом режиме, что исключает вмешательство в ее работу третьих лиц, включая сотрудников нашего сервиса.
 

Разблокировать средства, которые попали на арбитражный счет, может только клиент сервиса, который совершал обмен. Для этого предусмотрены определенные инструкции, рекомендованные  разработчиками системы безопасности. Все необходимые инструкции были отправлены Вам ранее.
 

После завершения повторного обмена той же суммы с использованием своего аккаунта и электронных  кошельков, номера которых были использованы в предыдущем обмене, система в автоматическом режиме разблокирует средства находящиеся в данный момент на арбитражном счету и кошельки, привязанные к вашему аккаунту. Что позволит в дальнейшем совершать беспрепятственные обмены с использованием сервиса exchange-iron.»

Надежда Петровна повторно отправляет 124 EUR для разблокирования денег.  Но и на этот раз приходит ответ о том, что система не может выполнить операцию. Деньги снова уходят на арбитраж. И требуется еще один перевод  124 EUR.  Вот сообщение обменника.

 

 

«Вы совершили повторный обмен, но наша автоматическая система безопасности не смогла проверить безопасность вашего Ip адреса и подлинность ваших счетов, так как что-то блокирует проверку.   exchange-iron. 

В связи с тем, что это уже второй аналогичный случай, для решения данной проблемы, мы вынуждены предложить Вам пройти проверку идентификации подлинности счетов в ручном режиме с использованием своего внутреннего счета и привязать свои кошельки к своему аккаунту на сервисе обменов exchange-iron

После завершения этой процедуры, на ваш внутренний счет поступят все средства, которые ранее попали на арбитражный счет. Вы сможете беспрепятственно совершать обмены, а так же участвовать в бонусных, накопительных и реферальных программах на сервисе обменов exchange-iron.»

После выполнения Надеждой Петровной всех ручных процедур с переводом 124 EUR на депозит обменника связь с ним прерывается. Ответы на письма не приходят. Не отвечает поддержка на сайте.  Куратор тоже молчит и в почте, и в Телеграм.  В Телеграм, скорей всего, фальшивое имя и фотография. Всё, процесс прерывается, а деньги остаются у мошенников.

Таким образом реальная схема может быть представлена в таком виде.

Обменник exchange-iron (https://exchange-iron.com/)  преспокойно красуется в поисковике Google. А схема выкачивания денег из клиентов  выглядит так (по данному примеру).

Вот под такую схему попала моя знакомая пенсионерка. Вернуть деньги Надежда Петровна так и не смогла. А система продолжает работать в интернете и кормить мошенников.

Выводы. Для того, чтобы не потерять деньги необходимо пользоваться только надежными обменными системами. Для проверки надежности сервисов  обмена можно воспользоваться рекомендациями платежных систем и сайтом  bestchange.ru .

Пишите в комментариях о встреченных вами обманных схемах